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重要|龙年开投指南来啦!

来源:证券之星
作者:证券之星财讯
发布时间:2024-02-07

市场波动期的三类投资机会,看看哪种适合你→

向上鸭疑问:一年之计在于春,春节马上就要来了,可最近市场一直动次打次,什么基金适合当下呢?

小编:波动让人心慌慌,但也蕴含着这三类宝贵的资产配置机会!且听我细细道来……

机会一:

底仓优选——低信用风险的利率债基金

如果希望细水长流,自身风险承受能力相对较低,可以关注——利率债基金。

利率债基金的主要投资标的是国债、地方政府债券、政策性金融债和央行票据。因其发债主体包括财政部、政策性银行(国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行)以及各地方政府,所以这类产品的主要特点是信用风险较低。在存款利率多次下调的背景下,银行负债成本下行,债券尤其是利率债的吸引力提高。因此,当前时点下,利率债基金值得投资者关注。

【精选绩优利率债基 底仓配置好搭档】

01

上银中债5-10年国开行债券指数

基金代码:013138


近一年(2023.2.1-2024.1.31)收益率位居同类TOP1(1/113)

成立以来收益率为同期业绩比较基准的2.6倍!

(2021.9.15-2023.12.31)

注:上银中债5-10年国开行债券指数成立以来收益率、业绩比较基准收益率数据来源于基金定期报告,数据截至2023.12.31;近一年收益排名数据来源于银河证券中国公募基金长期业绩榜单,排名中的同类基金指:债券基金-指数债券型基金-利率债指数债券型基金(A类),排名发布日期为2024年1月31日。上银中债5-10年国开行债券指数成立于2021年9月15日,业绩比较基准为中债5-10年国开行债券全价指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%,本基金2021-2023年收益率/业绩比较基准收益率分别为:0.64%/1.52%、3.31%/0.36%、5.31%/1.77%,以上业绩数据来自定期报告。现任基金经理许佳任职时间为2021年9月23日至今,历任基金经理陈芳菲任职时间为2021年9月15日-2023年2月24日。

02.

上银政策性金融债债券

基金代码:007492


近一年(2023.2.1-2024.1.31)收益率达5.11%,位居同类TOP3(3/40)。

成立以来收益率为业绩比较基准的5.9倍!

(2019.12.19-2024.1.31)

上银政策性金融债成立以来收益率同期业绩比较基准收益率
15.68%2.67%

注:上银政策性金融债债券近一年业绩比较基准收益率为1.00%,本基金成立以来及近一年收益率、业绩比较基准收益率数据来源于wind,已经过托管行复核。近一年收益排名数据来源于银河证券中国公募基金长期业绩榜单,排名中的同类基金指:债券基金-纯债债券型基金-利率债纯债债券型基金(A类),排名发布日期为2024年1月31日。上银政策性金融债债券成立于2019年12月19日,业绩比较基准为中债金融债全价指数收益率×100%,本基金2020-2023年收益率/业绩比较基准收益率分别为:3.18%/-0.24%、4.04%/1.99%、2.51%/-0.10%、3.83%/1.12%,以上业绩数据来自定期报告。基金经理任职情况:陈芳菲2020.10.20至今;历任基金经理任职情况:高永2019.12.19-2021.2.2。

03.

上银中债1-3年国开行债券指数

基金代码:009560


成立以来收益率12.22%,远超业绩比较基准!

(2020.6.11-2024.1.31)

注:上银中债1-3年国开行债券指数成立以来收益率、业绩比较基准收益率数据来源于wind,已经过托管行复核。上银中债1-3年国开行债券指数成立于2020年6月11日,业绩比较基准为中债-1-3年国开行债券指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%,本基金2020-2023年收益率/业绩比较基准收益率分别为:1.13%/-0.38%、3.65%/-0.03%、2.89%/-1.03%、3.21%/-0.77%,以上业绩数据来自定期报告。基金经理任职情况:许佳2021.3.8至今;历任基金经理任职情况:倪侃2020.6.11-2021.5.14。

高“研”值固收大厂严控风险双料第一

上银基金纯债类基金近7年全市场绝对收益排名1/58;固收类基金近7年全市场绝对收益分类评分排名1/88;①

公募固收产品历史从未发生过信用违约风险事件,实现0踩雷!②

上银基金总资产管理规模1895亿元,其中公募基金管理规模为1693亿元。③

机会二:

股债兼备——弹性更高的固收+

震荡行情下,对于想分享权益资产的长期收益,又不想承担较大市场波动的投资者来说,有没有更好的参与方式?股债混合配置的“固收+”,或许是不错的选择。

相比于股票型基金,固收+在震荡市中可能具备更强的抗跌特性,相比于纯债型基金,固收+又有望增厚收益,因此可作为震荡行情下的较优选择之一。债市方面,当前央行呵护货币政策,叠加市场资金推动,后续债市仍有上涨动力;股市方面,目前A股估值处相对低位,权益资产经过调整,已具备一定吸引力,未来盈利有望迎来复苏。

【精选固收+ 多资产策略】

上银丰瑞一年持有期混合发起式

A类份额:019787;C类份额:019788

机会三:

权益主线——经济修复进程中关注“中特估”起舞机会

在近期波动行情下,“中特估”逆势走出了一波亮眼业绩。伴随着“加快构建中国特色估值体系”、“推动将市值纳入央企国企考核评价体系”的提出,“中特估”个股扎堆的上证50指数迎来强势反弹。指数、板块间存在跷跷板效应。

从市场关注度来看,此前权益市场出现较长时间的连续回调,投资者对于风险规避有着较强的诉求。而央企自身具有市值较大、估值较低的特征,是市场中价值股的典型代表。优质央国企由于具有较强的经营稳定性和盈利能力,可通过较为稳定的分红行为传递出公司内部良好的经营状况。当前不确定性较高的环境下,愈发凸显高股息资产的可贵,市场或持续给予确定性更高的公司以溢价,股息率优势有望逐渐提升。具备高股息、低估值等属性产品有望成为部分资金追求较高性价比的投资优选。

【价值派出基 关注“中特估”投资机会】

01.

上银鑫卓混合

A类代码:008244;C类代码:015745

近一年(2023.2.1--2024.1.31)收益率排名同类前2%(24/1553)

海通证券五星评级

注:近一年收益排名数据来源于银河证券中国公募基金长期业绩榜单,排名中的同类基金指:混合基金-偏股型基金-偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类),排名发布日期为2024年1月31日。海通证券五星评级时间:2024.1.26,评级分类为强股混合型。

“4季度以来,本基金的组合变化不大,本基金维持了前期对低估值、高股息的运营商、石油、煤炭、国有大行、高速公路等行业的较高配置,这些行业也是4季度风险偏好回落的背景下较为受益的品种。本基金相信,这些行业的龙头个股都是中国特色估值体系中最为受益的品种,因为它们都具备了高分红、低PB以及管理改善提升ROE的能力,与国际可比公司相比估值都是显著低估,同时经济的温和复苏也带动它们的下游需求稳定增长,随着它们盈利能力的持续改善,将会迎来估值的持续修复。”——基金经理观点

注:摘自基金2023年4季度定期报告,以上观点仅代表2023年第4季度末本基金持仓情况,并不代表当前投资比例与持仓情况,也不预示未来股投资比例与持仓情况。

02.

上银国企红利混合发起式

A类份额:020186;C类份额:020187

聚焦A股核心资产 低估值 重长期

重磅新发中 敬请关注

本基金将通过自上而下和自下而上相结合的方式,从定量、定性两个维度精选受益于国企发展红利的优质企业进行投资,重点投向在核心资源、关键技术、品牌、产业、估值等方面具有投资价值的国有上市公司。

-向上鸭温馨提醒-

纯债基金的收益主要源于债券票息收入和价格变动。龙年春节在即,如果想要享受春节10天假期纯债基金通过票息所带来的收益,切记2月7日下午15点前申购哦~

其他采用“T+1”规则的股票类、混合类等基金,2月8日下午15点前申购,能够在节前确认份额,有理财需求的朋友们记得及时购入~

注:QDII、港股基金、FOF基金等不适用于以上时间,具体以基金申购、赎回规则为准。

注①:近7年时间区间为2017.1.3-2023.12.29,数据来源于海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》、《基金公司权益及固定收益类资产分类评分排行榜》,发布日期为2023.12.31。基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。纯债类基金包含纯债债券型、纯债债券封闭型、短债债券型基金。偏债类基金包含准债债券型、准债债券封闭型、可转债债券型、偏债债券型、偏债债券封闭型基金。基金管理公司分类评分业绩是指基金公司管理的主动型基金净值增长率的分类业绩标准分按照期间管理资产规模加权计算的平均净值增长率。业绩标准分的计算方法为:(单只基金净值增长率-同类型产品净值增长率均值)/同类型产品净值增长率标准差。

注②③:数据来源:上银基金,数据截至2023.12.31,历史表现不预示未来情况。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。基金不同于银行储蓄存款,投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等法律文件,全面了解产品风险,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,根据自身的投资目标、投资期限以及风险承受能力等因素,理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金本金不受损失,不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金产品存在收益波动风险,基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。纯债基金在假期期间不更新净值,期间所投债券的票息收益会体现在节后第一个交易日后更新的净值中,由于每日债券的价格也受到净价波动的影响,所以最终的估值并不一定比假期前最后一个交易日高。中债指数由中债金融估值中心有限公司编制和计算。关于指数值和样本券名单的所有知识产权和其他权益归属中债金融估值中心有限公司(或其任何许可方),中债金融估值中心有限公司未针对指数相关信息的准确性、完整性或及时性或数据接收者可能得到的结果作出任何明示或默示的保证。上银丰瑞一年持有期混合发起式对每份基金份额设置一年的最短持有期,因此,对于基金份额持有人而言,存在投资本基金后,一年内无法赎回的风险。

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